Author Archives: Administrator

Maksymalizacja dochodów emerytalnych & Lifestyle

Maksymalizacja dochodów emerytalnych & Lifestyle

Millions Finansów z wyżu demograficznego są teraz osiągnięciem wieku emerytalnego. Z niedawnego załamania na rynkach, wielu może się zastanawiać, co mogą zrobić, aby zapewnić, styl życia i dochody, które kiedyś były dla planowania. W tym artykule dam ci mój ulubiony emerytura strategies.

binarna-opcja-handluFirst off, jeśli nadal pracują, Oszustwo.net należy max obecnie żadnych planów pracodawcy dopasowane możesz mieć w pracy. Im bliżej do emerytury, tym więcej powinno być przyczynianie się do tych planów. Jeżeli rynki cię przestraszyć, a następnie poprosił o wszelkich gwarantowanych opcji procentowej pracodawca może zaoferować i umieścić jak najwięcej jak to możliwe w plan.

Think o tym, czy pracodawca dopasowuje swoje

Think o tym, czy pracodawca dopasowuje swoje składki 50% lub nawet 25%, gdzie indziej można masz tego rodzaju natychmiastowego zwrotu pieniędzy? NIGDZIE! Tak więc, jeśli nie są maxing że coś się (i większość ludzi nie są), czego naprawdę potrzebujesz, myśleć o inwestycji aby rozpocząć. Nawet jeśli oznacza to trzeba wyciąć z powrotem na prawy now.

Secondly życia, jeśli nie zostały dopasowane pracodawca fundusz pracy, jakie inne opcje nie mają? Jeśli pracujesz na systemie szkolnym należy szukać w korzyściach płynących z 403 (b) plan.

If jesteś samozatrudniony, a nie wszystko do emerytury zapisane, można poważnie myśleć o pracy na kilka lat w systemie szkolnym maxing się plan.

My pojazd ulubionym emerytalnego

My pojazd ulubionym emerytalnego jest zdecydowanie Roth. Albo Roth IRA i / lub Roth 401k. Mogą to być również najlepsze narzędzia generowania bogactwa dostępne dla przeciętnego człowieka dziś! Moim zdaniem, wielu doradców podatkowych, planistów finansowych i CPAs dały swoim klientom złe rady w tej dziedzinie. Myślę, że każdy mężczyzna, kobieta i dziecko w USA powinien mieć jeden z tych kont! QxqWith Roth, poszukaj duże zainteresowanie procentowego nie można podjąć pełne odliczenie podatku w roku możesz przyczynić się do tego, jak można z tradycyjnym planem. Jednak, gdy można wyciągnąć pieniądze na zewnątrz, to wszystko jest wolna od podatku z Roth! Więc co wolisz, podatek-odliczenie teraz, czy dochody wolne od podatku do końca życia? QxqIn prawdziwie własnej reżyserii planu (ponownie, wolę Roth czy kwalifikujesz) można inwestować pieniądze na rynku, w nieruchomości w działalności gospodarczej i wielu innych dziedzinach. Z planu pracy, zazwyczaj mają ograniczony wybór. Teraz może nie mieć ochoty na kolejnego Donald Trumph, ale można uzyskać motywację zrobić real deal nieruchomości lub dwa jeśli można szybko rozbudować konta emerytalnego. Pamiętaj, że jeśli to jest konto Roth, cały wzrost jest wolna od podatku! QxqI’ve nauczył setki ludzi, jak w handlu indeks, który jest moim następnym ulubionym miejscem do generowania dochodu emerytalnego. Można również zrobić to wnętrze Roth za wolną od podatku przepływów pieniężnych! Przy odrobinie praktyki i cierpliwości, powinieneś być w stanie uzyskać dobry. Jeśli to zrobisz, będziesz miał nieograniczoną planu emerytalnego i dochód, że nikt nie może zabrać away.

If nie chcesz, aby zachować wszystkie

If nie chcesz, aby zachować wszystkie swoje pieniądze emerytalnego wyłącznie w dolarach amerykańskich (nie jest to zły pomysł, te dni z długu USA jest rośnie), patrzeć na inwestycje interesów międzynarodowych. Nie trzeba handlować waluty, aby to zrobić. Na przykład, znaleźć ogólne narzędzie do bogactwa każda firma, która ma interesy na całym świecie (i najbardziej zrobić te dni) korzyści z rynku walutowym i tak. Pomyśl o McDonalda i sklepach mają one na całym świecie. (Tylko nie być w pełni zainwestowane w danym stanie lub na rynku – i nie jeść wszystkie posiłki w Micky D’s, jeśli chcesz cieszyć się emeryturą długi) .

Two innych dziedzinach, aby spojrzeć na to ETF i MLPs. Oba te pojazdy oferują wielkie dochody i zarobki potencjał. Można nawet grać w walucie obcej lub cokolwiek innego chcesz te dni wewnątrz z ETF. Teraz to sprawia, że o wiele łatwiej diversify.

With trochę badań i działań z Twojej strony, nie powinno być problemu tworzenia dochodów i stylu życia zaplanowałeś w swoich złotych lat – nawet jeśli jesteś już tam.